Actividad. Construya una cartera de inversiones. 30%
Considerando su edad y su tolerancia al riesgo, por lo cual podrá proyectar a corto (1), mediano (3 a 10) y largo plazo (15 a 20) años. Proyecte su portafolio con una cantidad de 1.000$. Considere el % de retorno según su perfil.
Portafolio Muy conservador tiene en promedio un rendimiento entre 4 a 5 % anual.
·Bonos del Gobierno: Notas del Tesoro (vencen de
dos a 10 años) y Bonos del Tesoro (vencen de 10 a 30 años) y pagan interés
dos veces al año; son muy estables, aunque de rendimientos bajos
·Bonos Corporativos: los ETFs de bonos BND y AGG. Aproximadamente el 73.22% del fondo está asignado a bonos de calidad crediticia AAA, que es la calificación más alta que cualquier agencia de calificación crediticia importante puede asignar a los bonos de un emisor; tienen un alto grado de solvencia, ya que sus emisores pueden cumplir rápidamente con sus compromisos financieros y presentan un menor riesgo de impago.
·Acciones que representen una muestra del mercado total USA: ETFs en grandes compañías USA, como los ETFs que replican el S&P500: SPY, IVV o VOO (500 corporaciones mayores USA). Entre los fondos que replican el S&P500 se tienen a ING Direct Fondo Naranja S&P500, BNY Mellon S&P500 Index o Pictet USA Index. Después tienes fondos de gestión activa, no pasiva, como Fidelity América, JP Morgan US Select Equity, Capital Group US Growth and Income Fund. Para el Eurostoxx tiene Fondo Naranja Eurostoxx50. Después, para renta variable europea tienes UBS European Opportunity Unconstrained, MFS European Value, Invesco Pan European Structured Equity, Robeco European Conservative Equity, Vontobel European Equity. Así como ETF en empresa PYMES USA como VO y VTI
·Efectivo, Treasury Bills (Letras del gobierno a corto plazo) e inversiones alternativas como el Oro. Desde que la Reserva Federal de EEUU comenzó su lucha contra la inflación, las tasas de los bonos T-Bills no paran de subir. Tras tocar 5% estos papeles de bajo riesgo son los preferidos por el mercado. Pagan solo a final del plazo. Actualmente la curva de tasas muestra un pico de 5.25% en el tramo 6 meses para luego ir descendiendo a 5% en dos años y 4.3% en 5 años. Esto quiere decir que el mercado descuenta altas tasas en el corto plazo por parte de la Fed, que está intentando bajar la inflación. Y le creen. Creen que la entidad monetaria tendrá éxito y la inflación bajará, por lo que de a poco irá bajando las tasas de sus títulos.
Portafolio conservador tiene en promedio un rendimiento entre 5 a 7 % anual
·Bonos del Gobierno y Corporativos: ETFs BND y AGG
·Acciones que representen una muestra del mercado mundial (80% USA y 20% Otros): ETFs en empresa PYMES como VTI, VXUS. VEU e IXUS;
·Efectivo, Treasury Bills (Letras del gobierno corto y mediano plazo) e inversiones alternativas como Oro
Portafolio moderado tiene en promedio un rendimiento entre 7 a 8 % anual
·Bonos del Gobierno y Corporativos: ETFs BND y AGG
·Acciones que representen una muestra del mercado mundial (90% USA y 10% Otros): ETFs en empresa PYMES como VTI, VXUS. VEU e IXUS; ETFs en sectores emergentes a mediano plazo
·Efectivo, Treasury Bills (Letras del gobierno a corto y mediano plazo), e inversiones alternativas como Oro, ETFs concentrados en sectores emergentes, así como en productos más especulativos como Criptos y
·Los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REITs) son una excelente opción de inversión para aquellos que desean invertir en el mercado inmobiliario sin tener que asumir la responsabilidad de comprar y mantener propiedades inmobiliarias. Hay muchos REITs disponibles en el mercado de los Estados Unidos con diferentes enfoques y especializaciones.
Portafolio agresivo tiene en promedio un rendimiento entre 8 a 9 % anual
·Bonos del Gobierno y Corporativos: ETFs BND y AGG
·Acciones que representen una muestra del mercado mundial (85% USA y 15% Otros): ETFs en empresa PYMES como VTI, VXUS. VEU e IXUS; ETFs en sectores emergentes a mediano plazo
·Efectivo, Treasury Bills (Letras del gobierno a corto y mediano plazo), Oro, así como en productos más especulativos como Acciones individuales, ETFs muy concentrados en sectores emergentes, Criptos y REITs
Portafolio Muy agresivo tiene en promedio un rendimiento entre 10 a 11 % anual
·Acciones que representen una muestra del mercado mundial (85% USA y 15% Otros): ETFs en empresa PYMES como VTI, VXUS. VEU e IXUS; ETFs en sectores emergentes a mediano plazo
·Oro, así como en productos más especulativos como ETFs concentrados en sectores emergentes, Criptos y REITs